互金、银行、支付三大协会联合封杀涉嫌“违法”的虚拟货币相关业务

经济观察网记者 万敏 5月18日晚，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合宣布，将开展法定货币与虚拟货币兑换及虚拟货币之间的兑换业务有多少国家禁止比特币交易，作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资、虚拟货币衍生品交易等相关交易活动违反相关法律法规，涉嫌非法集资、非法发行证券、非法销售代币票据等违法犯罪活动。

这一公告在中国人民银行公众号发布后，阅读量迅速突破10万+。

此前，中国人民银行等部门发布了《关于防范比特币风险的通知》和《关于防范代币发行融资风险的公告》等要求。

今年4月，比特币价格一度突破6万美元/枚。 被马斯克推崇的狗狗币成为币圈新宠。

根据QuestMobile的报告，2021年第一季度，火币Pro OKEx、比特币、莱特币、币世界等APP的活跃用户数均有明显增长。 从用户画像来看，高线城市男性人群是虚拟货币的主力，也是网络金融行业的主要用户群体。

三大协会18日在公告中表示，虚拟货币没有真正的价值支撑，其价格极易被操纵。 相关投机交易活动存在虚假资产风险、经营失败风险、投资投机风险等多重风险。 从我国现行司法实践来看，虚拟货币交易合同不受法律保护，投资交易造成的后果和损失由相关当事人自行承担。

“广大消费者应增强风险意识，树立正确的投资理念，不参与虚拟货币交易炒作活动，谨防个人财产和权益受到损害。珍惜个人银行账户，不使用虚拟货币账户充值以及提取、购买和销售相关交易充值码和转移相关交易资金等活动，以防止非法使用和个人信息泄露。” 公告还称。

中国银行法研究会主任肖萨告诉记者，作为矿业的龙头，中国人对币圈的影响是实实在在的。 我国三大协会发布的风险防范公告，切断了境内居民虚拟货币频繁交易的基础设施，对控制内地居民炒币起到了积极作用，效果立竿见影。

2013年12月，中国人民银行等五部委联合发布《关于防范比特币风险的通知》，要求金融机构和支付机构不得开展比特币相关业务。 2014年4月，招商银行宣布，将禁止其账户交易比特币、光币等“数字货币”。 随后，华夏银行、建设银行、中国银行、光大银行、平安银行、农业银行、浦发银行、广发银行、工商银行、交通银行等13家银行民生银行等也发布了类似的公告。

本月初，中信银行官网发布公告称：“任何机构和个人不得使用中信银行账户充值、提取比特币、莱特币等交易资金，购买和出售相关交易充值码等转移相关交易资金一经发现，中信银行有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。

中南财经政法大学数字经济研究院高级研究员金田认为，近年来，一些“交易所”吸引了国内用户参与，更多的是引导他们在网上开设虚拟账户。平台，将资金以个人转账（C2C）的形式划转并流向境外。 在这个过程中，银行扮演着事实上的支付渠道的角色，严格来说是违法的。 中信银行等金融机构“全面封锁比特币交易”，更多指的是加强资金流向预警监测，拦截打击可疑交易。 将迫使原有的交易模式转向更加隐蔽的渠道有多少国家禁止比特币交易，增加国内用户参与虚拟代币投资交易的难度。

三大协会的公告进一步明确“相关机构不得开展与虚拟货币相关的业务”。 与虚拟货币相关的保险业务可将虚拟货币纳入保险责任范围，不得直接或间接为客户提供与虚拟货币相关的其他服务。 包括但不限于：为客户提供虚拟货币注册、交易、清算、结算等服务； 接受虚拟货币或使用虚拟货币作为支付结算工具； 开展虚拟货币与人民币、外币的兑换业务； 开展虚拟货币的存储、托管、抵押等业务； 发行与虚拟货币相关的金融产品； 以虚拟货币为投资标的进行信托、基金等投资。

肖洒认为，公告中特别提到不得“间接”向客户提供虚拟货币服务。 滥用； 三是增加会员单位合规义务，屏蔽货币相关服务。

5月19日美股盘前，美股区块链概念股盘前大跌。 防暴区块链（RIOT.O）下跌超过10%，马拉松专利（MARA.O）和嘉楠科技（CAN.O）下跌超过10%。 7%，Coinbase (COIN.O) 跌幅超过 4%。