证监会盯上ICO：利润高于贩毒，100%是骗局

“一睁眼，账户里多了两亿，身边的朋友身价都涨了几百万！你能想象吗？” 现在的ICO打着这样的“旗号”，连社区的大妈们都被它吸引了。

这些大妈对技术和行业应用一窍不通。 他们只关心什么时候可以出售代币，以及订阅可以得到多少折扣。 不过，在这些大妈们的参与下，据说今年上半年国内ICO累计融资规模已经达到了26.16亿元人民币。

目前国内融资金额最大的ICO项目是Qtum量子链于今年3月发行的量子币。 自 3 月 16 日以来，已众筹 1177.1661 个比特币。 5月23日，最高价达到3月2元的众筹价，涨幅达33倍，单日涨幅达33倍，刷新所有ICO首日涨幅记录。

在利益的驱使下，仍有数百万不专业的散户愿意进入ICO。 如此繁荣的原因只有一个——巨额利润。 “不靠谱”的ICO（虚拟货币首次公开募股）打200%、2000%的收益率骗大家投资，他们根本不知道比特币和ICO是什么。

可以说，这些 ICO 是 100% 的骗局。 这是很多投资人看了项目后得出的结论：ICO项目90%左右都是不靠谱的，为什么说是骗局呢？ 从投资人的角度来看，ICO项目越来越离谱。 没有白皮书（相当于项目说明书），抄袭代码，无视项目资质，甚至项目发起人有前科等等，各种乱七八糟。

先来认识一下ICO：

什么是 ICO？

ICO全称Initial Coin Offering，模仿股票IPO，又称首次公开募股，即项目发起人可以通过区块链技术发行初始代币获得融资，但初始代币不能使用法定货币（人民币、人民币、美元等），因为这违反了各国关于融资的法律法规，所以以比特币作为融资标的。

随着美妆、社交、白酒、体育等“奇葩”ICO项目的野蛮生长，作为虚拟货币代表的比特币也迎来了热潮。 今年4月，比特币从6000元开始一路上扬。 仅8月，高价已刷新9次，涨至30299.99元。

有什么特点？

区块链具有去中心化、不可篡改、建立信任和共识等特点。 它被认为在银行交易、网络借贷、众筹等金融市场中具有广泛的应用空间。 许多大型金融机构和互联网巨头都在研究如何应用它。 落地，但这远不如通过ICO炒作带来的“暴富神话”那么令人印象深刻。

一位资深玩家总结道：“ICO的利润已经超过了贩毒。” 谁赚了几千万，这是这个圈子里的励志故事，一个项目能融资几百万或一千万，这还不够！ 缺少优秀投资机构的把关，危险性远高于之前火爆的P2P。

ICO类似于传销

目前，大多数ICO项目都具有非法集资和传销的所有特征。 价格和数量随意定，圈钱不分人气。 大多带有明显的投机和骗人的色彩。 ，token在升值的时候会转卖，投资一个ICO项目，然后等它升值了再卖。

新玩家看不清这个圈子的套路，信息不对称，很容易上当。 这与过去几年比特币以外的山寨币是一样的。 挖矿和欺诈都是在这个圈子里实现的。 获得收益的唯一途径是散户已经同意集体投资ICO项目，在特定的时间点同时进场和退场，当庄家的效果是显而易见的。

这么明显的骗局比特币登陆入口，其实就是在互相诈骗，换一些看不懂的条款来对付浮躁的赚钱欲望，互联网+东西，合作无为，营造气氛，最典型的就是打着幌子搞加密虚拟的ICO庞氏骗局货币金字塔计划。 至此，百川币、维卡币、珍宝币、五星币等都是被查获并曝光的数字货币传销。 还有很多没有浮出水面。 我不明白你必须远离，不要被愚弄。

另外，告诉大家一个秘密：中国、美国、俄罗斯、印度、英国的监管机构都在努力“围攻”ICO。 我们中国证监会早就盯上了ICO，想着“一币一别墅”的思路。 醒醒吧，证监会提醒大家：ICO存在欺诈和洗钱风险，监管部门正准备对其采取行动，甚至不排除直接取缔的可能。

全球 ICO 监管：

2017年3月，日本规定从事虚拟货币交易和虚拟货币兑换业务的企业需要在政府网站上进行登录申请。 申请时需要提供3年内的收支预算、公司架构等各种资料。

2017年7月，美国表示虚拟组织发行和销售的数字资产将被纳入联邦证券法的范围，未注册的参与者可能被认为违反了证券法。

2017年8月，新加坡表态对ICO监管的态度，为ICO代币提供交易和兑换服务的公司也需要受到监管。

2017 年 8 月，加拿大发布了关于“加密货币发行”的工作通知，“许多”ICO 代币销售可能属于法律分类证券，因此，根据代币销售的具体情况，某些 ICO 将需要遵守加拿大证券法.

英国对包括ICO在内的金融创新技术实施“监管沙盒”制度，协助测试新兴金融产品，即在鼓励创新的同时防范潜在风险。

我们投资者应该怎么做？

1. 购买股票之前，一定要研究公司的财务、组织和业务前景，尤其是在停牌之后。 这些信息通常可以在公司提交给美国证券交易委员会的文件中找到。

2、对于一些不需要向SEC提交报告的公司，由于可能没有最新准确的信息，投资者需要注意交易这些公司股票的风险。

3. 投资者应注意在线博客、社交网站、甚至公司官方网站上披露的信息可能不准确甚至有意误导。

4、尤其要警惕与ICO等新技术相关的炒股行为，尤其是以下行为：

声称其 ICO 符合“SEC”标准的公司，但未能解释其如何根据证券法获得交易普通股的资格；

有普通股交易并打算通过 ICO 筹集资金，或使用模糊、无意义、未定义的技术或法律术语来描述其 ICO 相关业务的公司。

作为ICO投资者，我们可能会面临诈骗和非法集资，但更要注意自己是否被不法分子包围，成为所谓的“圈内人”，为他人做宣传、组织、赚钱。 求助，小心刑法风险。

既然判例已经出现比特币登陆入口，打着代币旗号的骗局和传销窝点已经被盯上了，我们投资者就应该擦亮眼睛，谨慎投资，留住来之不易的比特币和来之不易的钱。