人民币兑换虚拟货币会不会涉嫌犯罪？

韩武斌律师，中南财经政法大学刑法硕士，广强律师事务所制售假冒商品、金融衍生品、数字经济、传销等经济犯罪的辩护律师。重点办理涉及虚拟货币发行、虚拟矿机、OTC交易、合约交易等数字经济的数字经济中国关于虚拟币的法律，有具体原因；商品现货、期货、金融期货、对外期货、外汇交易、外汇交易及其他金融衍生品；食品、药品、烟草制品等假冒、销售假冒产品的刑事案件。

在对虚拟货币进行严格监管的背景下，将人民币兑换成虚拟货币（即“法定货币”交易）似乎已经成为一种犯罪行为。重灾区。例如，场外法币交易往往涉及帮助信息网络犯罪活动罪（以下简称“犯罪”）、隐匿犯罪所得及其收益罪（以下简称“犯罪”）。赃物”）。

但是，问题一直存在。目前虚拟货币的定位一直是虚拟商品，我国不打击个人单纯买卖虚拟货币交易。无论是此前的2017年9月4日公告，还是2021年9月24日公告，都旨在防止炒作虚拟货币交易，打击为中国居民提供虚拟货币相关服务的个人或机构，从事相关商业活动虚拟货币在中国，但不禁止个人虚拟货币交易。

同时，仅提醒公众参与虚拟货币交易，风险自负。如果你遭受了损失，又想通过合法途径追回损失，这条路可能行不通。

因此，需要澄清的是，如果个人只是单纯的场外交易虚拟货币，并不违法，也不构成犯罪。不构成犯罪的简单场外交易与构成犯罪的犯罪之间的界限在哪里？似乎还不清楚。

不妨通过本人办理的虚拟货币刑事案件，总结一下构成犯罪的情形：

1.提供你的银行卡号、支付宝、微信等支付账号，供他人使用绑定虚拟货币交易平台，或直接将自己的交易平台账号提供给他人，获取一定费用，然后其他人使用提供的帐户进行场外交易以转移犯罪资金。

这种情况构成犯罪并不是因为场外交易本身构成犯罪，而是直接向他人提供（包括出租、借贷、出售）自己的账户，他人使用自己的账户进行虚拟货币交易进行转账资金，那么提供账户的行为本身就涉及为犯罪提供帮助的行为。

《关于办理电信、网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》（二））（以下简称《意见》）第七条：“他人利用信息网络有下列行为的，可以认定为刑法第287条之二规定的“帮助”行为：（一）获取、出售、出租信用卡、银行账户、非银行支付账户、互联网具有支付结算功能的账户密码、互联网支付接口、网上银行数字证书……”

我们可以看到，银行卡账户、支付宝、微信等支付账户都在上述规定的范围内，这些账户都具有支付结算功能，因此，一般来说，提供账户的行为将构成犯罪协助信息网络犯罪活动。

在本条例颁布之前，在司法实践中，通常认为提供账户的行为是提供支付结算的帮助行为。是可用于支付结算的银行卡账户、支付宝、微信等支付账户，具有支付结算功能，是支付结算方式。正在为其他人付款 帮助结算。

实际上，提供支付结算的主体是银行卡账户、支付宝、微信等支付账户背后的金融机构和非金融机构，而不是提供账户的行为者，他们只是提供支付和结算帐号主题。

正是由于实践中对“提供支付结算”真正含义的误解，《意见》将提供“信用卡、银行账户、非银行支付账户、互联网账户密码等支付结算”功能、网上支付接口、网上银行数字证书...”行为单独定义为其他“帮助”行为。

2.提供自己的银行卡号、支付宝、微信等支付账户接受犯罪资金，帮助他人在交易平台买币，然后转账到指定地址收取一定比例的手续费费用。

这种情况构成犯罪，并不是因为0TC交易本身构成犯罪，而是肇事者有两种行为，一是使用自己的银行卡号、支付宝、微信等支付账户收款，二是通过OTC交易将其兑换成虚拟货币，然后转出。

那么第一行为实施时，已经是为犯罪提供帮助，实施了帮助信息网络犯罪活动罪。在此基础上，账户收到的资金通过0TC交易进行转换。对于虚拟货币，则将其视为“转移”犯罪所得及其收益的行为，进而构成隐匿犯罪所得和犯罪所得罪。

在实践中，这种情况往往会引发质的争议，即助信罪与赃物罪之间应定哪一罪？

有的侦查人员可能只关注提供账户的行为，进而认定助信罪，有的可能只关注将人民币兑换成虚拟货币的转账过程，从而以盗窃罪定罪商品。因此，如果研究者关注的焦点不同，定性也会不同。

但是这两种罪如此难以区分吗？事实上，情况并非如此。我们常常习惯于主观地讨论这两种罪的区别，但这种区别很小，很难区分清楚。唯一能做出强烈区分的方法是，没收赃物罪有一个资金转移的过程，也就是说，有一个空间位置从A到B的变化过程，而没有这个转移过程。助信任罪。

助信罪的实施人可能只提供收款账户，而无需对收到的资金进行进一步处理。至此，委托罪已经完成；如果再次发生，如果通过OTC交易将资金兑换成虚拟货币，就会出现转账行为，可能构成赃物罪。

按照上面的区分逻辑，提供一个账户接受犯罪资金，然后在交易平台上买币，不构成两罪吗？不是这种情况。赃物罪原包括收受资金转移资金的过程。提供账户只是接收资金的一种方式。它已包含在接收资金的行为中。因此，单独收款的行为不会被定罪。

3.直接用自己的银行账户、支付宝、微信等支付账户注册为虚假交易平台的接受者，帮助平台卖币并获得一定比例的手续费。

这种情况称为“洗钱”，即帮助一些虚假交易平台在平台上出售虚拟货币。常见的操作是在平台下单，然后利用平台上的交易方式，将平台内的大量虚拟货币兑换成其他虚拟货币或现金。

此行为构成犯罪的原因在于假冒平台是欺诈平台。同时，作恶者提供账户帮助平台卖币，实际上是在帮助欺诈平台收款。因此，可能构成诈骗信息的从犯、协助网络犯罪活动。

可以发现，在上述构成犯罪的情形中，第二种、第三种情形和第一种情形确实与OTC交易有关。犯罪的真正原因是提供账户供他人使用，构成犯罪，与场外交易无关。

那么在第二种和第三种情况下，有一个共同的特点：作恶者仅将OTC交易本身作为一种获利方式，而不是依靠虚拟货币价格获利，同时获取来源利润不是来自与自己进行OTC交易的对手方，而是第三方给予的比例佣金。

这向我们表明，简单的场外交易不构成犯罪：即行为者是否依靠币价波动获利，如果行为者通过场外交易获取差价来获取币价波动，利润来源于与自己进行场外交易的交易对手，属于纯场外交易，属于虚拟货币交易的自我投资行为，不构成犯罪。

但值得注意的是，随着《刑法修正案（十一）》）将“自洗钱”定为刑事犯罪，将人民币兑换成虚拟货币的方式将成为“犯罪”洗钱”。币圈犯罪大爆发”。

虚拟货币作为洗钱手段已经成为公认的事实，但在《刑法修正案（十一）》）之前，基本上没有使用虚拟货币洗钱被列为洗钱罪。究其原因，很多行为者经常通过将犯罪资金兑换成虚拟货币的方式“洗白”自己的犯罪资金，并隐瞒、隐瞒自己的犯罪资金，因为他们是“事后”“不受惩罚的行为”，因此不被视为犯罪。

原因与肇事者变卖赃物的行为相同。这是盗窃后不可避免的行为。这种行为，刑法不会单独定罪。

《刑法修正案（10一）》）后，“自洗钱”被定罪中国关于虚拟币的法律，所以以前自己实施犯罪、贩卖赃物的行为将构成犯罪。金钱罪洗钱，尤其是把人民币兑换成虚拟货币的场外交易。

综上所述，将人民币兑换成虚拟货币的场外交易方式只是一种交易方式，本身就是一种中立行为，构成犯罪的关键在于使用人民币进行交易的行为人。兑换虚拟货币进行场外交易，目的是什么。如果行为人通过场外交易通过币价波动赚取差价，而利润来源于自己进行场外交易的交易对手，则属于虚拟货币交易的自我投资行为，不构成犯罪。如果不是通过币价本身的波动来获取收益，而是利用场外交易的方式，就成为了给予利润的第三方。帮助、掩饰或隐匿犯罪所得罪，或洗钱罪。

至于洗钱罪为何成为虚拟货币场外交易的爆发性犯罪，是否存在不构成洗钱罪的情形，稍后继续讨论。