谈谈日本虚拟货币行业的三大罪案

现在，即使是日本的出租车司机也关心虚拟货币。但是，到底是玩虚拟货币还是被虚拟货币玩，就不好说了。

总部位于德国柏林的一家研究机构对虚拟货币进行了一项调查，结果显示，日本是虚拟货币持有率最高的国家，在对虚拟货币的认识和了解方面达到了 11%。 ，分别以83%和61%的比例位居全球第二，与排名第一的韩国相差无几。如果有一天会有一个“人人都是货币”的国家，那很有可能就是日本。

这取决于日本政府早期对虚拟货币的支持，相当于默默支持了一群交易所。过去的宽松管制让日本民众很快了解了“虚拟货币”，但与此同时，一群打着“虚拟货币”旗号作案的人也迅速出现。关于虚拟货币犯罪，日本目前主要有3种类型。

第一类是以“高价收购”为名，规避交易所，骗取私下交易。据日本国民生活中心公布的数据显示，2017年消费者对虚拟货币的咨询量达到2666次，是2016年的三倍。尤其是在2017年秋季虚拟货币价格暴涨的时候查询量急剧增加。大部分咨询内容都是骗人的：骗子利用“交易所可以买到那种还没有发行的虚拟货币，但以后肯定会升值”“如果你私下和我交易虚拟货币，骗人后我给出“高于市场价”的价格，然后成功骗取现金或虚拟货币后消失得无影无踪。被骗人恢复后，急忙求救。

之所以如此一试身手，是因为很多人关心交易成本。在交易所进行虚拟货币交易一般需要支付交易金额的0.5%作为手续费，但在私下交易中，可以省下这笔钱。今天，政府呼吁公众在交易比特币时选择金融厅批准的交易所。

二是犯罪团伙利用虚拟货币洗钱。近日，日媒报道称，有中国人作为中介，通过虚拟货币帮助黑社会“洗钱”300亿日元。根据中方中介的指挥，多个运营团队利用犯罪所得资金在多家交易所购买比特币等虚拟货币。然后，在俄罗斯、英国等不需要身份验证的国家开设5-6个虚拟货币交易账户，将虚拟货币从日本账户转入国外账户，然后再次兑换成其他虚拟货币。最强匿名。如此反复十几次到几乎无法追查的程度后，当地合作方将货币兑换成现金，伪装成商业活动，汇回日本。

第三个是通过网络犯罪窃取虚拟货币。今年，日本发生了一起世界知名的黑客窃取虚拟货币案日本虚拟货币诈骗，犯罪金额达580亿日元。黑客只能抓到一个，但虚拟货币交易所有义务加强管理，确保用户财产安全。因为这个案子，FSA似乎下定决心整顿虚拟货币交易行业。

日本金融厅官员表示，有必要在未来的注册审查中采取前所未有的新视角。首先，客户和交易所的资产完全分开管理。以往更改了“天”的单位，以“小时”为单位来确认客户的资产余额，从而及时确认资产是否被盗，同时防止客户的预存资金和虚拟货币不被交易所随意使用。其次，强化内部管理制度，将交易所的股东与经营者分开，实现企业管理的更高效；将系统开发人员和系统管理员分开，以防止系统被恶意使用。

日本政府和社会对虚拟货币的态度是非常开放的日本虚拟货币诈骗，堪称先驱者，所以也会率先频频遇到其他国家从未有过的问题，或能想到或没想到。日本金融厅在打击虚拟货币犯罪和监管虚拟货币行业方面的经验，未来或许值得世界各国借鉴。