提高洗钱风险防范意识，防范虚拟货币交易投机风险

为进一步加强预防和打击洗钱犯罪的社会合力，增强公众的风险防范意识，营造良好的反洗钱舆论氛围，切实维护国家安全和社会稳定，9月24日、2021、中国人民银行等10个部门联合印发《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（以下简称《通知》）。

通知称，近期虚拟货币交易炒作活动兴起，扰乱经济金融秩序，滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动，严重危害财产安全的人。

通知再次明确指出，虚拟货币与法定货币不具有同等法律地位，不具有法律补偿，不应也不能作为市场上的货币使用。虚拟货币相关经营活动是非法金融活动虚拟货币交易被怀疑洗钱，开展法定货币和虚拟货币兑换业务，虚拟货币之间的兑换业务，作为中央对手方买卖虚拟货币，为虚拟货币市场提供信息中介和定价服务，代币发行融资 虚拟货币衍生品交易等与虚拟货币相关的经营活动涉嫌非法销售代币、擅自公开发行证券、非法期货业务、非法集资等非法金融活动。境外虚拟货币交易所通过互联网为我国居民提供服务也是非法金融活动。

安全

什么是“虚拟货币”

虚拟货币是一种特定的虚拟商品，并非由货币当局发行，不具有法定补偿、强制等货币属性。它不是真正的货币，不应也不能用作市场上的货币。

安全

“虚拟货币”的风险

1

开展法定货币和虚拟货币兑换及虚拟货币之间的兑换业务，作为中央对手方买卖虚拟货币，为虚拟货币交易、代币发行融资、虚拟货币衍生品交易等提供信息中介和定价服务. 交易活动违反相关法律法规，涉嫌非法集资、非法发行证券、非法发行代币票等犯罪活动。

2

虚拟货币没有真正的价值支撑，其价格很容易被操纵。相关投机交易活动存在虚假资产风险、经营失败风险、投资投机风险等多重风险。从我国现有的司法实践来看虚拟货币交易被怀疑洗钱，虚拟货币交易合同不受法律保护，投资交易造成的后果和损失由相关方自行承担。

安全

如何防范“虚拟货币”的风险

风险意识

广大公众应增强风险意识，正确认识货币，正确看待虚拟商品和虚拟货币，树立正确的投资理念，不参与虚拟货币交易投机活动，不盲目跟随虚拟货币相关炒作，谨防个人财产和权益受损。

防止泄漏

个人银行账户应珍惜，不得用于虚拟货币账户充值提现、买卖关联交易充值码、划转关联交易资金等，防止非法使用和个人信息泄露。

p>

违法犯罪

及时报告与虚拟货币交易有关的违法违规线索，对涉嫌违法犯罪的及时向公安机关报告。

远离洗钱，警惕虚拟货币交易

结束