【反洗钱推广】防范虚拟货币洗钱风险

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概念和特点

虚拟货币是一种不受监管的数字货币，通常由其开发者发行和控制，并在特定虚拟社区的成员中使用和接受。 由于存在匿名性、去中心化、难以追踪、全球流通、交易便捷、交易模型复杂、交易后不可撤销、持有方式多样、价值识别标准存在争议等特点，虚拟货币具有较高的风险洗钱。

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现状

不法分子利用虚拟货币逐渐将虚拟货币沦为洗钱工具。 此外，近年来国家有关部门不断加大对网络犯罪的打击力度。 渠道遭受重创，也加剧了虚拟货币洗钱现象，执法部门与不法分子展开了新一轮的深度博弈。

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通用虚拟货币

1.游戏币

比如LOL币，王者荣耀币等。

2、门户网站或即时通信工具服务商发行的特殊货币

如Q币、百度币等。

3.虚拟加密货币

如比特币、莱特币、狗狗币等。

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典型

利用虚拟货币交易“洗钱”

近年来，不少人热衷于“炒币”，虚拟货币一直“火爆”。 因此，不少不法分子也盯上了这一领域，利用虚拟货币交易从事“洗钱”活动。

今年，雅安市公安局接到线索，当地一位姓李的网友可能涉嫌利用银行卡在网络上实施违法犯罪活动。 经初步侦查usdt怎么洗钱犯罪，犯罪嫌疑人张某招募李某等人在雅安市汉源县设立工作室，利用USDT虚拟货币交易平台从事洗钱活动。

汉源县公安局民警在侦查中发现，犯罪嫌疑人张某与“商家”余某、谢某联系，利用银行卡、支付宝等方式接收境外涉嫌犯罪资金。 随后usdt怎么洗钱犯罪，按照余某、谢某等人的指示，通过虚拟货币交易平台购买虚拟货币，并划入指定的平台账户，并从中提取“佣金”牟利。 2020年11月至2021年4月，张某团伙共收受“清洗”于某、谢某等人的犯罪所得2000余万元，并从中提取佣金40余万元。

2021年4月底至8月中旬，专案组民警奔赴云南、重庆、广东等地，抓获以张某为首的30余名犯罪嫌疑人，缴获电脑、手机、U盘、POS机、银行卡、密码卡等作案工具300余件，赃款购买的汽车6辆，现金60余万元，冻结虚拟货币账户8个。

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宣传警示

光大银行福州分行提醒广大投资者认清“洗钱”本质危害，树立自我保护意识； 增强理性投资意识，了解虚拟货币投资和交易不受法律保护。 打着幌子销售产品，一旦购买，不仅可能蒙受巨大的经济损失，还可能在无意中成为“洗钱”违法行为的一个环节； 要摆脱侥幸心理，任何企图通过虚拟货币“洗钱”的行为都将受到法律的严惩。