【反洗钱投资】虚拟货币洗钱？法网稀疏但不容错过！

近年来，以比特币、以太坊等为代表的虚拟货币炒作活动火了一阵子。很多人怀着“一夜暴富”的梦想，通过海外虚拟货币交易所参与炒币，却忽略了其中的巨大隐患，包括成为虚拟货币。洗钱犯罪“工具人”的风险。

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炒作虚拟货币交易扰乱经济金融秩序，滋生非法集资、诈骗、传销、洗钱等犯罪活动，危害人民群众财产安全。今年9月，央行等十部委联合印发《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，强调境外虚拟货币交易所通过互联网向中国居民提供服务是也是非法的金融活动。同时，国家发改委等部门发布《关于整顿虚拟货币“挖矿”活动的通知》，严禁增量项目投资建设，

国家发改委相关负责人指出，虚拟货币已成为洗钱、逃税和跨境资金转移的渠道。今天小华的反洗钱投资教学小课堂，和大家一起聊聊虚拟货币洗钱，谨防掉入新型洗钱犯罪陷阱。

虚拟货币洗钱是一种新犯罪

2021年3月19日，最高人民检察院、中国人民银行联合发布6起惩治洗钱犯罪典型案例，涵盖了当前洗钱犯罪中多发的上游犯罪类型，包括黑社会性质的组织犯罪、非法集资犯罪、贪污贿赂犯罪、毒品犯罪等，充分揭示了不同上游犯罪下洗钱犯罪的常见手法，以及利用虚拟货币洗钱等新的犯罪手法。对认定事实和适用法律具有指导意义，对公众具有警示意义，避免因贪图私利或亲情而发生洗钱犯罪行为。

2018年发生的典型案例之一，就是利用虚拟货币跨境兑换，将犯罪所得和收益转化为境外法币或财产。承办此案的上海市浦东新区公诉律所也是最早遭遇虚拟货币洗钱的案件。一般情况下，2018年8月，陈某博与陈某之为了转移财产、掩饰、隐瞒犯罪所得而离婚。10月底至2018年11月末，陈某之得知陈某博因涉嫌集资诈骗被公安机关立案侦查后逃往海外，但仍听从陈某博的指示，将购买的车辆卖掉。陈某波非法集资90%。豫园低价卖出，

中国人民银行将此案提供给国际反洗钱组织金融行动特别工作组，作为中国打击虚拟货币洗钱的成功案例，向国际社会介绍中国经验。中国人民银行反洗钱局局长晁克建介绍，以比特币为代表的虚拟货币具有匿名、无国界、点对点等特点。全球范围内的快速转移使监管机构和执法机构难以追踪它们。

中国通信行业协会区块链专委会轮值主席、火币大学校长于佳宁在接受中国新闻周刊采访时表示，从2020年开始，在全球范围内，无论是欺诈、网络攻击还是敲诈勒索， 、赌博、洗钱，其中一些已经开始使用具有匿名性、复杂性和跨国性的虚拟货币进行犯罪。在国际上，恐怖组织也转向虚拟货币为其活动提供资金。

根据区块链安全公司 PeckShield 发布的《2020 年度虚拟货币反洗钱报告》，2020 年中国不受监管的跨境虚拟货币价值将达到 175 亿美元，比 2019 年增长 51%，仍在快速增长。洗钱“新渠道”的泛滥，给我国反洗钱机制带来了巨大挑战。

防范虚拟货币洗钱陷阱

随着经济社会的发展，非法吸收公众存款、集资诈骗、网络贩毒、跨境贩毒等各种犯罪活动与洗钱活动交织、渗透。新手段更加隐蔽。

那么，虚拟货币是如何“洗白”犯罪所得的呢？这个过程可以从已经解决的几个案例中大致算出来。

——组织“买家”在线培训虚拟货币交易。洗钱团伙经常利用微信、QQ群发布“刷单”、“跑分”、“开户赚钱”等信息，并在多地组织“买家”虚拟货币洗钱的常见方式，要求他们下载手机应用软件虚拟货币交易平台的，并使用个人信息注册账户。随后，犯罪嫌疑人将“买家”引导至加密聊天软件进行在线培训，详细指导虚拟货币的买卖操作。

——非法资金转入“买家”账户，平台撮合OTC交易。洗钱团伙将准备好的收款账户信息提供给上级犯罪嫌疑人。诈骗、赌博等非法所得资金转入收款账户后，犯罪嫌疑人组织“买家”携带手机、银行卡进行线下操作。在虚拟货币交易平台的协调下，“买家”在平台上找到虚拟货币卖家，利用平台沟通信息，通过微信、支付宝、银行账户等私下与卖家完成支付，然后通过平台将虚拟货币提交到指定的钱包地址。

——逐步提现转出境外，平台变现出售。犯罪嫌疑人为了逃避侦查，将获得的虚拟货币分步通过不同的钱包地址账户进行转移，有时使用线上的“热钱包”，有时甚至使用线下的“冷钱包”，最后汇入海外洗钱的钱包。嫌疑人。地址。犯罪嫌疑人在收缴大量“脏币”后，将“脏币”转移至该团伙在国内负责套现的钱包中，并在虚拟货币交易平台上进行交易出售套现。至此，洗钱团伙完成了将非法所得资金从虚拟货币转为法币的“洗白”过程。

（以上图片来自摄图网虚拟货币洗钱的常见方式，版权归摄图网所有）

目前，打击虚拟货币洗钱犯罪还存在一些困难。各个国家和地区对虚拟货币的监管政策存在差异，虚拟货币和法币的自由兑换仍然可以通过境外服务商和交易所实现。据央行相关负责人介绍，反洗钱部门高度重视虚拟资产洗钱风险，正在结合我国现阶段加强对涉及虚拟货币的洗钱风险研究。监管现实和风险状况。洗钱和谓犯罪活动，维护社会稳定和金融安全。

现实生活中，一些防范意识薄弱的人，往往会在利益的诱惑下落入陷阱，但“币圈”并非法外之地。随着法律法规的完善，调查取证方式的不断更新，以及打击国际合作力度的加大，利用虚拟货币洗钱的空间正在缩小。大家一定要提高警惕，抵制诱惑，避免成为虚拟货币洗钱犯罪的“工具人”。

市场风险，投资需谨慎。

参考：

“组织‘买家’、撮合平台、卖出套现……斩断用虚拟货币‘洗钱’赃款的‘黑手’”，新华社《新华视点》记者吴宇、吴光宇、朱国梁，新华社，2021年10月8日

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