比特币成为规避外汇管制的新渠道

/CFP

早报记者谢磊

随着央行进一步收紧外汇管制，对人民币汇率贬值的担忧让部分财富缩水的投资者将目光转向了比特币。

由于可以在国际市场交易，据悉，比特币正被一些投资者视为“交易所”的“地下高速公路”——通过在不同的交易平台上买卖比特币，从而实现资金流向。

不过，业内人士表示，这种方式看似方便，但比特币价格波动的风险不容忽视。

比特币的激增催生了地下货币兑换

自去年8月11日央行启动人民币汇率改革以来，人民币对美元汇率中间价持续走低。特别是今年以来，在年初国内经济形势不稳定、全球美元加息预期升温、英国脱欧等影响下，人民币兑美元汇率走高。美元一直在下跌。与此形成鲜明对比的是比特币价格的逐渐上涨。

比特币诞生于2008年，根据设计师中本聪建立的模型，按照特定算法通过大量计算生成。它是一种数字虚拟货币，总量为2100万。计算机的计算能力逐渐被“挖掘”出来。

从 2015 年 8 月开始，比特币走出了一波向上攀升的浪潮。截至今年11月1日，比特币价格已突破5000元/币，比去年10月1日足足上涨了3449元。

同时，比特币可以方便、自由地兑换成各国的法定货币，因此被众多投资者盯上，成为绕过央行外汇管制的地下通道。

根据央行规定，每人每年兑换​​额度相当于5万美元。在人民币贬值的背景下，央行也在逐步收紧外汇管制。不久前，银联还全面暂停银联卡支付香港储蓄保险的保费。

但是，由于比特币被大多数央行定义为商品而非货币，因此它可以避免包括中国在内的一些国家的资本账户管制，也具备成为国际货币的能力。货币兑换媒体的潜力已经成为一些人规避外汇配额的新工具。

“汇熙”业务实现资金外流

“你说的是‘汇熙’业务吧？没问题，可以经营。”日前，国内某知名比特币交易网站的客服向记者表示肯定。

本网站是中国三大比特币交易网站之一。据官网公示，其累计交易量已达161257.198亿。

根据客服的说法，将比特币从中国转移到国外是不需要通过交易平台的。用户可以使用手机或电脑完成操作。 “比特币的底层技术是区块链，只要知道对方的区块链地址，就可以轻松充值提款。”客服告诉记者，投资者可以在境内外比特币交易平台开户，然后通过“怀币”服务炒比特币的人是怎么开户，用人民币资金在境内平台充值购买比特币，转入境外平台再卖出提现以美元或欧元兑现，实现资金流出。

与传统的银行转账方式相比，通过“汇币”方式进行资金转账在速度方面优势明显——收款方确认收款后最快10分钟，慢至1分钟-2小时，无需经过监管部门或金融机构的审核，比特币就可以跨境到海外比特币平台，进行后续的提现等步骤。 “比特币本身最近表现不错，人民币汇率持续走低，在新的投资者中，做‘换汇’业务的人也不少。”客服说。

用比特币汇款的风险很高。

但是，在专家看来，这种通过比特币实现资金进出的方式并不可靠。

“先不谈政策风险，单说比特币本身的波动风险，就需要参与者有一定的风险承受能力。”业内人士表示，比特币的价格波动很大，即使整个兑换货币的过程再快，比特币的价格也可能出现大幅波动。 “比如你买的时候是4000元/币炒比特币的人是怎么开户，10分钟后到账，但价格只有3000元/币，怎么办？”

另一方面，一些海外平台受到严格的反洗钱法律限制，无法一次性进行大额提款，导致比特币被“锁仓”，甚至因不合规被拒绝提款有相关的管理规定，会增加价格波动的风险。此外，平台自身运营的风险也可能给投资者带来无法估量的损失。

“随着近年来比特币交易系统的日益成熟，比特币跨境交易导致的资金外流成为新的风险点，应引起相关监管机构的重视并予以规范。 ”苏宁金融研究院互联网金融研究中心主任薛红燕表示，比特币是一个新事物，大多数国家并不认可比特币所谓的“货币属性”，各国监管机构都在密切关注其对传统货币流通机制和监管体系的影响。 .

早在2013年12月，中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，将比特币定义为虚拟商品，明确否认其货币属性，禁止金融机构。参与比特币相关交易或为其提供服务，并明确要求“提供比特币注册、交易等服务的互联网站点应当有效履行反洗钱义务”等，但《通知》的重点在那个时候是反洗钱。

记者从国内几大比特币交易网站获悉，目前平台上“汇款币”的额度限制或多或少，最大单笔交易可转1000币，最大汇款金额为每天2000个。硬币。以目前的比特币价格，这意味着国内投资者可以在一天内“汇”出千万人民币级别的资金，从而实现“人民币资金-比特币-外币资金”的转换。

据悉，近期监管部门注意到了通过国内平台购买比特币，转至境外平台售卖、提现的现象。正在考虑的措施可能包括限制国内交易平台出售比特币。转移到海外平台，或限制转移到海外平台的比特币数量。